תכנון פרישה
עם תכנון פרישה, העתיד הכלכלי שלכם יראה אחרת
בואו לתכנן את הפרישה שלכם בצורה חכמה!
צרו איתנו קשר עכשיו וקבלו ייעוץ ראשוני ללא התחייבות.
יכול לעניין אתכם גם
לאן הולך הכסף שחסכתם בקרן הפנסיה מקיפה במקרה של פטירה? מדריך מקיף
כל אחד מאיתנו חוסך לקראת הפרישה, והפקדות שוטפות לקרן הפנסיה הן חלק בלתי נפרד מתכנון העתיד הפיננסי. אך מה קורה
פנסיה וביטוח חיים: האם אתם צריכים את שניהם? מדריך מקיף
בלבול בין פנסיה וביטוח חיים רבים מאיתנו מתלבטים לגבי חשיבותם של פנסיה וביטוח חיים. האם שני הכיסויים הכרחיים? האם יש
ג'נסיס פתרונות ביטוח ופיננסים היא סוכנות המתמחה בתכנון פרישה, ליווי פיננסי, והכוונה אישית לקראת גיל הפרישה. בתהליך נייעץ לכם כיצד להפיק את המקסימום מהחסכונות הפנסיוניים, להימנע מתשלום מס מיותר, ונבנה תוכנית כלכלית שתאפשר לכם להגשים חלומות בפנסיה.
• איך תבטיחו שהפנסיה שלכם תספיק לכל הצרכים שלכם?
• כיצד ניתן להימנע מתשלומי מס מיותרים?
• האם כדאי לקבל את הכספים כקצבה חודשית או כהון חד-פעמי?
אלו רק חלק מהשאלות שאנו נענה עליהן במסגרת תכנון פרישה מקצועי ומותאם אישית.
מה זה תכנון פרישה ולמי זה מתאים?
תכנון פרישה הוא תהליך שמטרתו לבחון את כל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים של אנשים הנמצאים לפני היציאה לגמלאות, כדי לוודא שהם ממקסמים את הכספים שנצברו להם במהלך השנים.
למי מתאים השירות?
✔ אנשים המתקרבים לגיל הפרישה (50+)
✔ שכירים ועצמאים שצברו חיסכון פנסיוני ורוצים למקסם אותו
✔ בעלי קופות גמל, קרנות השתלמות ותיקי השקעות המעוניינים לדעת כיצד למשוך את הכסף בצורה אופטימלית.
✔ אנשים שרוצים להבין כמה מס ישלמו על הפנסיה שלהם ואיך ניתן להקטין אותו.
תכנון מיסוי בפרישה – למה זה חשוב?
בגיל הפרישה, יש לכם אפשרות למשוך את הכספים בצורה קצבתית (תשלומים חודשיים) או בצורה הונית (סכום חד-פעמי). הבחירה בין האפשרויות האלו תשפיע על גובה המס שתשלמו ועל רמת החיים שלכם בפנסיה, ולכן בעזרת תכנון פרישה, ניתן להפחית את תשלומי המס בעשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים
היתרונות של תכנון פרישה עם ג'נסיס
✔ מקסום קצבת הפנסיה – אנו מוודאים שהקצבה שלכם תהיה גבוהה ככל האפשר בהתאם לזכויות שלכם.
✔ הפחתת מס – בניית אסטרטגיה חכמה שמקטינה את תשלומי המס בעת משיכת הכספים.
✔ הבנה פיננסית מלאה – אנו מסבירים בצורה פשוטה את כל האפשרויות שלכם, כך שתוכלו לקבל החלטות חכמות לעתיד.
✔ מניעת טעויות קריטיות – פרישה לא מתוכננת עלולה לגרום להפסדים של מאות אלפי שקלים.
✔ התאמת התוכנית למטרות שלכם – כל אדם הוא שונה, ולכן אנו מתאימים את תכנון הפרישה להעדפות ולמטרות האישיות שלכם.
מה תקבלו במסגרת תכנון פרישה?
בדיקת כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים
סקירה של קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים, קרנות ההשתלמות ותיקי ההשקעות.
בדיקת הכספים שניתן למשוך
בדגש על כספים שניתן למשוך בפטור ממס. נבצע בדיקת מקורות הכנסה נוספים שישפיעו על גובה המס שתשלמו בפנסיה.
תכנון מס אופטימלי
התאמת המסלול הנכון למשיכת הכספים – קצבה חודשית או סכום חד-פעמי, תוך מימוש הטבות מס לפי הזכאות האישית שלכם וניצול פטורים.
בניית תוכנית פיננסית מותאמת אישית
חישוב מדויק של ההכנסה הצפויה שלכם לאחר הפרישה, כולל תכנון תקציבי חכם כדי לשמור על רמת חיים גבוהה לאורך כל שנות הפנסיה.
איך התהליך עובד עם ג'נסיס?
1. איסוף מידע פיננסי
אנו מבקשים מכם את כל הנתונים הקשורים לקרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות ותיקי ההשקעות שלכם.
2. ניתוח מקיף של כל הנכסים הפנסיוניים
מתכנן פרישה מבצע סקירה של כל הנתונים ומאתר הזדמנויות לחיסכון.
3. בניית תוכנית פרישה אישית
מתכנן פרישה בונה אסטרטגיית פרישה אופטימלית, כולל התאמות מס, משיכת כספים חכמה וחיסכון בדמי ניהול.
ליווי מקצועי ביישום התוכנית
אנו מסייעים לכם לממש את ההמלצות ולוודא שהכספים שלכם מנוהלים בצורה הנכונה.
צרו איתנו קשר ונשמח לעזור
השירות נגיש, מהיר, וללא התחייבות ראשונית!
בואו לתכנן את הפרישה שלכם בצורה חכמה! צרו איתנו קשר עכשיו וקבלו ייעוץ ראשוני ללא התחייבות.
שאלות ותשובות
שאלות ותשובות על תכנון פרישה
מאיזה גיל כדאי להתחיל לתכנן את הפרישה?
מומלץ להתחיל בגיל 50+, אך גם בגיל 60+ ניתן עדיין לבצע תכנון ולחסוך כסף רב.
האם אני יכול לקבל את כל הכסף שלי כמשיכה חד-פעמית?
כן, אך ייתכן שתחויבו במס גבוה. אנו נייעץ כדי למצוא את הדרך המשתלמת ביותר למשיכת הכספים.
איך אני יכול לדעת כמה מס אני הולך לשלם בפנסיה?
אנו מבצעים סימולציה אישית שמראה בדיוק כמה מס תשלמו וכיצד ניתן להפחית אותו.
האם התהליך מתאים גם לעצמאים?
בהחלט! עצמאים זכאים להטבות מס מיוחדות, ואנו נוודא שאתם מממשים את כל הזכויות שלכם.
