צ'ק אפ פנסיוני עם ג'נסיס
עושים סדר בעתיד הפיננסי שלכם
רוצים לבדוק כמה כסף תוכלו לחסוך בפנסיה?
צרו איתנו קשר עוד היום וקבלו בדיקה ראשונית ללא התחייבות!
יכול לעניין אתכם גם
לאן הולך הכסף שחסכתם בקרן הפנסיה מקיפה במקרה של פטירה? מדריך מקיף
כל אחד מאיתנו חוסך לקראת הפרישה, והפקדות שוטפות לקרן הפנסיה הן חלק בלתי נפרד מתכנון העתיד הפיננסי. אך מה קורה
פנסיה וביטוח חיים: האם אתם צריכים את שניהם? מדריך מקיף
בלבול בין פנסיה וביטוח חיים רבים מאיתנו מתלבטים לגבי חשיבותם של פנסיה וביטוח חיים. האם שני הכיסויים הכרחיים? האם יש
ג'נסיס פתרונות ביטוח ופיננסים מתמחה במתן שירותי ייעוץ פנסיוני מקצועי ללקוחות פרטיים ועסקיים. צוות המשרד מונה יועצים פנסיוניים בעלי ידע מעמיק במוצרי הפנסיה והחיסכון לטווח ארוך, כך שאתם בידיים מקצועיות! שירות צ'ק אפ פנסיוני יבטיח לכם עתיד פיננסי בטוח ורווחי יותר לאורך זמן.
מה זה צ'ק אפ פנסיוני ולמה אתם צריכים אותו?
צ'ק אפ פנסיוני הוא תהליך שבו בודקים את כל הנכסים הפנסיוניים והחסכונות שלכם, כדי לוודא שהם מנוהלים בצורה אופטימלית. בדרך זו ניתן לבחון את התנאים הקיימים ולהציע אלטרנטיבות עדכניות וטובות יותר עבורכם. בתהליך שמים דגש על הפרמטרים הבאים:
• האם אתם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי?
• האם הכסף שלכם מושקע בתוכנית הנכונה עבורכם?
• האם הכיסוי הביטוחי בפנסיה מתאים לכם?
חשוב להבין! בתהליך הבדיקה מבטוחים רבים מגלים שיש להם כספים שהם לא ידעו עליהם, שהם משלמים דמי ניהול מיותרים, או כיסויים ביטוחיים שאינם מתאימים להם. אנחנו בג'נסיס נעשה סדר בכל הנתונים, נמליץ על שיפורים, ונעזור לכם לנצל את הזכויות שלכם בצורה חכמה.
מה בודקים במסגרת צ'ק אפ פנסיוני?
קרן הפנסיה
קרן הפנסיה היא חיסכון שמיועד להבטיח לכם קצבה חודשית או סכום כסף לאחר היציאה לגמלאות. בתום הבדיקה נתאים את המסלול להשקעה שמגדילה את החיסכון שלכם ונשפר את תנאי הפנסיה. במסגרת הבדיקה נשים דגש על הנקודות הבאות:
✔ מה גובה דמי הניהול שלכם?
✔ איזה מסלול השקעה אתם מנהלים?
✔ מה גובה הכיסוי הביטוחי למקרה של נכות או פטירה?
קופות גמל
קופת גמל היא אפיק חיסכון שמאפשר נזילות גבוהה יחסית ודמי ניהול משתלמים, אבל האם אתם מנצלים אותה נכון? נבחן אופציה לחיסכון בעמלות נמוכות יותר, נשפר את התשואות על החיסכון הקיים ונבחן אלטרנטיבות המתאימות למצב המשפחתי והשכר שלכם. בתהליך הבדיקה נשים דגש על הנקודות הבאות:
✔ האם הקופה שלכם בפיזור נכון בהתאם לרמת הסיכון הרצויה?
✔ מהי תשואת הקופה ביחס לחלופות אחרות?
✔ האם ניתן להוזיל את דמי הניהול?
✔ כיצד ניתן להשתמש בקופת הגמל כמקור הכנסה בעתיד?
קופות גמל להשקעה
מדובר באחד מאפיקי ההשקעה הגמישים ביותר, שמתאים גם לחיסכון לטווח ארוך וגם למשיכת כספים מבלי לשלם מס על הרווחים (בהתאם לתנאים). במסגרת הבדיקה נבצע אופטימיזציה של ההשקעות כדי להפיק יותר מהרווחים שלכם ונבחן את הפרמטרים הבאים:
✔ מהם המסלולים המוצעים והאם אתם במסלול הנכון?
✔ כמה אתם משלמים על דמי ניהול?
✔ האם כדאי לכם להגדיל את ההשקעה וליהנות מהטבות מס?
קרנות השתלמות
קרן השתלמות היא האפיק היחיד שמאפשר למשוך את הכספים בפטור ממס אחרי שש שנים. במסגרת הבדיקה נדאג לשיפור תנאי הקרן כך שתקבלו יותר תשואה על החיסכון שלכם. בבדיקה נבחן את הפרמטרים הבאים:
✔ האם קרן ההשתלמות שלכם משיגה תשואה טובה?
✔ האם דמי הניהול נמוכים יחסית לשוק?
✔ האם כדאי לעבור לקרן משתלמת יותר?
איך תהליך צ׳ק אפ פיננסי עובד עם ג'נסיס?
1. איסוף מידע
אנו מבקשים מכם את כל המסמכים הדרושים/גישה לנתונים.
2. ניתוח מעמיק של התוכניות
יועץ פנסיוני מבצע סקירה מלאה של הפנסיה והחסכונות שלכם.
3. הוצאת דו״ח המלצות מותאם אישית
תקבלו דוח מפורט עם המלצות פרקטיות לשיפור תנאי החיסכון.
4. יישום השינויים
במידה ותרצו, נלווה אתכם בתהליך השדרוג מול החברות הפנסיוניות.
השירות שלנו נגיש, מהיר, וללא התחייבות!
עשרות מבוטחים שיפרו את התנאים שלהם באמצעות צ׳ק אפ פנסיוני ונהנים מעתיד כלכלי רווחי יותר!
שאלות ותשובות
שאלות ותשובות על צ'ק אפ פנסיוני
כל כמה זמן כדאי לעשות צ'ק אפ פנסיוני?
מומלץ לבצע בדיקה לפחות פעם בשנתיים כדי לוודא שהחיסכון שלכם מתנהל בצורה אופטימלית.
האם השירות עולה כסף?
הבדיקה הראשונית היא ללא עלות ורק אם תבחרו לבצע שינויים, נשמח ללוות אתכם בתהליך מול חברות הביטוח והגופים הפיננסיים. אנו עובדים בשקיפות מלאה מול הלקוחות ושומרים על האינטרסים שלהם.
האם ניתן לבצע את הצ'ק אפ מרחוק?
כן! אנו עובדים עם מערכות מתקדמות, וניתן לבצע את הבדיקה בשיחת זום.
איך אני יודע אם יש לי כספים פנסיוניים שלא ידעתי עליהם?
אנחנו נבצע בדיקה מקיפה ונגלה אם יש לכם כספים אבודים שמגיעים לכם.
